Новичкам

Как выбрать стратегию

Главными составляющими успеха будут правильный выбор структуры портфеля и горизонта инвестирования.

Как определить во что инвестировать?

Для того, чтобы инвестиции приносили результат необходимо правильно подобрать соотношение активов с различным уровнем риска и потенциальной доходности в общем портфеле. Лучше всего это делать вместе с опытным специалистом, который поможет подобрать соотношение основных классов активов (акций, облигаций, депозитов и т. д.) в вашем портфеле и посоветует конкретные продукты. Также есть несколько важных принципов, которые желательно соблюдать.

Определить горизонт

Общее правило, чем дальше поставленная цель (например, выход на пенсию через 20 лет) тем больше вы можете себе позволить инвестиции в наиболее волатильные активы, такие как акции. Чем короче горизонт (например, обучение детей через 5 лет) тем больше должно быть в портфеле облигаций и депозитов.

Определить «бюджет риска»

Все инвестиции несут в себе риск (включая банковские депозиты). Уровень риска, который будет комфортен для вас, также определяет структуру портфеля. Например, если вы человек не склонный к риску, то необходимо будет увеличить долю консервативных инвестиций, даже если это означает снижение потенциала доходности. В противном случае, такой инвестор просто может выйти из всех позиций при очередном колебании рынка.

Добавить индивидуальности

Нет идеального набора активов или стратегий, который идеально подошел бы для всех. Кроме горизонта и профиля риска инвестора существует много других факторов. Например, каковы ваши текущие накопления и какую часть общего капитала вы можете позволить себе инвестировать. Важным фактором является базовая валюта (или комбинация валют).

Изменение доли активов в зависимости от выбранного уровня риска

НизкийВысокий

Шаги для составления оптимального портфеля

  • Оцените свои текущие финансовые возможности (доходы, расходы, сбережения) и определите цели инвестирования
  • Определите свой горизонт для достижения поставленных целей
  • Определите свой риск-профиль
  • Оцените доходность портфеля для выполнения целей и соотнесите ее со своим риск профилем
  • Выберите соотношение активов, которое оптимально исходя из параметров риска и доходности
  • Оценивайте и изменяйте соотношение активов в портфеле на регулярной основе

Заполните заявку
для получения консультации

Оставьте ваши
контактные данные
Дождитесь звонка
и получите консультацию
финансового эксперта
Присоединитесь
к УК «БКС»